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不做好保单管理，买再多保险也是白费!附《最新家庭保单管理表》

moboyou 2025-10-19 09:13 11 浏览

经常有人抱怨：保险越买越多，自己的加上家人的，大大小小几份，而产品却分散在各个保险公司里。又不敢用一些外面的小工具进行保存怕隐私泄露，怕不整理把保单存放在一起，时间一长出险了，自己可能都不记得买的啥，该怎么办？

确实，如果长时间不看，是可能会忘记买了啥。为了解决大家的困惑，今天小星就把自己的保单整理心得分享给大家。身边的朋友都在用，不仅可以有效记录自己的保单信息，还可以对家庭保障进行一定的统计。

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用excel表格保存——家庭保单管理汇总表

简单说就是把所有保单整理到Excel表格里，内容包括保险公司、险种、产品名称、保障内容、投/被保人/受益人、保费、扣款账号等。

这样最大的好处是家庭保单信息一目了然，方便动态编辑和管理，也方便调整和补充保障。

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如何正确使用——家庭保单管理汇总表

下载好【家庭保单管理汇总表】后，按照下面的步骤就能填写表格，整理保单了。

第一步：把全部保单找到并集中起来

线上购买的保险，一般是电子保单，去自己当时填写的邮箱中找；
线下购买的保单，一般是纸质保单，去保存的地方把它拿出来。

如果忘记了或找不到了，可以去找保险公司的微信公众号登录查询或找销售人员询问，确保每个保单都找回。

第二步：了解每个保单信息

根据每个保单的保障作用和被保险人进行分类，比如：本人、配偶、孩子、父母等；保障的是意外、住院、还是重疾或寿险等。做完这两步后，下面就可以把保单上的重要信息一一往表里填了。

第三步：填写【家庭保单管理汇总表】

小星提供的【家庭保单管理汇总表】打开，你会看到三个表，分别是家庭保单管理表、家庭成员保额及缴费汇总表和保险公司客服热线和理赔电话表。

表一：家庭保单管理表

需要我们对照上面了解和分类过的保单，进行填写具体信息。

小星以自己购买的复兴联合优选重大疾病保险（G款）为例，这些信息其实在保险合同中的保单页都有，找到填在表格中。

这里小星要提醒一点：重点填写「保险责任」这一栏，在表格的最右侧，你打开就可以看到了。

这一项信息，一般保险单页面有一个责任名称，但没有具体的保障内容，建议大家去目录页找到相应的内容。

虽然稍微复杂一些，但却清晰地写明了到底保障什么，怎么赔的，再对应填进去，这也是我们了解保单的一个好时机。

表二：家庭成员保额及缴费汇总表

当你填完表一之后，表二就不需要填写了，它会自动生成本人和家人的保额、保费情况。

这样一眼就可以看出家庭成员的保障够不够，以及自己每年要花多少钱在保障上，以便于及时增保。

附表：保险公司客服热线和理赔电话

这个表，大家一定要填写，且要正确填写，里面是所买的产品对应的保险公司的客服和理赔电话，留存这个信息，是为了方便我们更改保单信息或理赔时能够快速查到。

大家整理好后，有条件的话，把电子保单（长期险种）下载打印下来和其他纸质保单放在安全且家庭成员都知道的地方；同时，表格得进行不定期更新，也要同步给家庭成员且要多人多地备份，以便当自己不方便的时候，家人也可以拿着保单向保险公司申请理赔，不能让保险白买。

写在最后

保单整理不是一下就能做成的，它会占据我们半天甚至一天的时间。这不马上就到春节了，趁着这个闲暇时间，一定要把它做了，绝对有帮助，你会发现更了解自己到底买了什么，还缺什么了。

如果想要【家庭保单管理汇总表】或者关于保单整理，有任何疑问，都可以私信问小星哦。

保险销售excel函数公式大全讲解

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不做好保单管理，买再多保险也是白费!附《最新家庭保单管理表》

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